Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 25/2009
M. Of. nr.
179 din 23 martie 2009
GUVERNUL ROMÂNIEI
ORDONANȚĂ DE URGENȚĂ
pentru modificarea și completarea Ordonanței de urgență a Guvernului nr.
99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului
Având în vedere că transpunerea în
legislația națională a Directivei 2007/44/CE a Parlamentului European și a
Consiliului din 5 septembrie 2007 de modificare a Directivei Consiliului
92/49/CEE și a directivelor 2002/83/CE, 2004/39/CE, 2005/68/CE și 2006/48/CE în
ceea ce privește normele de procedură și criteriile de evaluare aplicabile
evaluării prudențiale a achizițiilor și a majorărilor
de participații în sectorul financiar trebuie realizată până la data de 21
martie 2009, termen stabilit la art. 7 din directivă, astfel încât până la acea
dată să poată fi derulată și procedura de informare a Comisiei Europene în
legătură cu adoptarea actelor normative interne necesare pentru asigurarea
transpunerii acestei directive,
în temeiul art. 115 alin. (4) din Constituția României, republicată,
Guvernul României adoptă prezenta
ordonanță de urgență.
Art. I. Ordonanța de urgență a
Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului,
publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1.027 din 27
decembrie 2006, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007,
cu modificările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
1. La articolul 5, alineatul (1) se modifică și va avea următorul
cuprins:
Art. 5. (1) Se interzice oricărei persoane juridice care
nu este instituție de credit autorizată, precum și oricărei persoane fizice sau
entități fără personalitate juridică să se angajeze într-o activitate de
atragere de depozite sau de alte fonduri rambursabile de la public, într-o
activitate de emitere de monedă electronică ori într-o activitate de atragere și/sau gestionare de sume de bani provenite din contribuțiile
membrilor unor grupuri de persoane constituite în vederea acumulării de fonduri
colective și acordării de credite/împrumuturi din
fondurile astfel acumulate pentru achiziționarea de bunuri și/sau
servicii de către membrii acestora.
2. La articolul 5 alineatul (2), litera c) se modifică și va avea
următorul cuprins:
c) în cazurile expres prevăzute de
legislația românească sau de legislația comunitară, cu condiția ca aceste
activități să fie reglementate și supravegheate corespunzător, în scopul protejării
deponenților și investitorilor.
3. La articolul 6, alineatul (2) se modifică și va avea următorul
cuprins:
(2) Fără a se aduce atingere
prevederilor alin. (1), entitățile, persoane juridice române, din grupul din
care face parte o instituție de credit pot utiliza în denumirea acestora inițialele,
sigla, emblema, denumirea ori alte elemente de identificare utilizate la nivel
de grup.
4. La articolul 7 alineatul (1), după punctul 1 se introduc două noi
puncte, punctele 11 și 12 , cu următorul cuprins:
11. achizitor potențial orice
persoană fizică sau juridică ori grupul de astfel de persoane care acționează
concertat în legătură cu o achiziție propusă;
12. achiziție propusă decizia luată de un
achizitor potențial de a achiziționa, direct sau indirect, o participație
calificată într-o instituție de credit, persoană juridică română, ori de a-și majora
participația calificată astfel încât proporția drepturilor sale de vot sau a deținerii
la capitalul social să atingă ori să depășească nivelul de 20%, o treime sau
50% ori astfel încât instituția de credit să devină o filială a sa;.
5. Articolul 9 se abrogă.
6. La articolul 12, alineatul (1) se modifică
și va avea următorul cuprins:
Art. 12. (1) La constituirea unei instituții de credit, persoană
juridică română, capitalul inițial este reprezentat de capitalul social, cu
excepția cazurilor în care instituția de credit care se constituie este
rezultată dintr-un proces de reorganizare prin fuziune sau divizare ori
dintr-un proces de transformare conform secțiunii a 2-a a cap. VII Transformarea
unei alte entități în instituție de credit.
7. La articolul 15, după alineatul (1) se introduce un nou alineat,
alineatul (11), cu următorul cuprins:
(11) La evaluarea
persoanelor prevăzute la alin. (1) se au în vedere prevederile art. 25 alin.
(2), art. 26 alin. (1) și (4) și cele ale art. 262.
8. Articolul 16 se modifică și va avea următorul cuprins:
Art. 16. În aplicarea prevederilor art. 15 alin. (1), modalitatea
de determinare a drepturilor de vot se stabilește de Banca Națională a României
prin reglementări, cu respectarea prevederilor referitoare la obligațiile de
transparență a informațiilor privind emitenții ale căror valori mobiliare sunt admise
la tranzacționare pe o piață reglementată.
9. La articolul 21, partea introductivă se modifică și va avea următorul
cuprins:
Art. 21. În afară de operațiunile prevăzute la art. 20 alin.
(1) lit. b), instituțiile de credit se pot angaja în operațiuni cu bunuri
mobile și imobile dacă:.
10. Articolul 25 se modifică și va avea următorul cuprins:
Art. 25. (1) Orice achizitor potențial trebuie să
notifice în prealabil, în scris, Băncii Naționale a României în legătură cu orice
achiziție propusă, cu indicarea valorii participației vizate și furnizarea
informațiilor relevante la care se face referire în art. 26 alin. (4).
(2) În aplicarea prevederilor alin. (1), condițiile în care se consideră că
mai multe persoane acționează concertat în calitate de achizitor potențial se
stabilesc prin reglementări emise de Banca Națională a României.
(3) Banca Națională a României confirmă în scris achizitorului potențial,
de îndată, dar nu mai târziu de două zile lucrătoare, primirea notificării și,
dacă este cazul, primirea ulterioară a oricăror informații suplimentare
solicitate în condițiile alin. (5) și comunică achizitorului potențial, în fiecare
caz, data la care expiră termenul de evaluare.
(4) Banca Națională a României realizează evaluarea prevăzută la art. 26
alin. (1) în termen de cel mult 60 de zile lucrătoare de la data confirmării
scrise a primirii notificării și a tuturor documentelor care trebuie transmise
acesteia pe baza listei informațiilor la care se face referire la art. 26 alin.
(4). Dacă notificarea nu este însoțită de toate documentele cerute potrivit reglementărilor
aplicabile, termenul de evaluare începe să curgă de la data confirmării de
către Banca Națională a României a primirii tuturor documentelor respective.
(5) Dacă este necesar, Banca Națională a României poate solicita în scris,
dar nu mai târziu de expirarea a 50 de zile lucrătoare din termenul de evaluare
prevăzut la alin. (4), orice informații suplimentare necesare pentru
finalizarea evaluării, cu indicarea informațiilor cerute.
(6) Achizitorul potențial trebuie să transmită informațiile suplimentare
solicitate în termen de 20 de zile lucrătoare de la data comunicării
solicitării, în cazul neîndeplinirii acestei obligații
fiind incidente prevederile art. 26 alin. (2). Pe perioada respectivă, termenul
de evaluare prevăzut la alin. (4) se suspendă. Orice altă solicitare din partea
Băncii Naționale a României de completare sau de clarificare a informațiilor
primite nu mai are ca efect suspendarea termenului de evaluare.
(7) Banca Națională a României poate hotărî prelungirea perioadei de
suspendare a termenului, prevăzută la alin. (6), până la 30 de zile lucrătoare,
dacă achizitorul potențial este:
a) situat sau reglementat într-un stat terț;
b) o persoană fizică sau juridică ori o altă entitate situată într-un stat
membru și care nu este supusă supravegherii prudențiale
aplicabile instituțiilor de credit, organismelor de plasament colectiv în
valori mobiliare, societăților de asigurări de viață, de asigurări generale,
pieței de capital sau intermediarilor în asigurări.
(8) Dacă la finalizarea evaluării Banca Națională a României hotărăște să
se opună achiziției propuse, comunică în scris achizitorului potențial
hotărârea sa, în termen de două zile lucrătoare de la data adoptării acesteia și
fără a depăși termenul prevăzut pentru realizarea evaluării, indicând și
motivele care au stat la baza hotărârii. La cererea achizitorului potențial,
poate fi făcută publică o motivație corespunzătoare a hotărârii.
(9) Dacă până la expirarea termenului de evaluare Banca Națională a
României nu se opune în scris achiziției propuse, aceasta se consideră
aprobată.
(10) În cazul aprobării achiziției propuse, Banca Națională a României
poate stabili un termen maxim pentru finalizarea acesteia și poate prelungi
acest termen dacă este necesar.
11. Articolul 26 se modifică și va avea următorul cuprins:
Art. 26. (1) La examinarea notificării prevăzute la art.
25 alin. (1) și a informațiilor suplimentare prevăzute la art. 25 alin. (5), în
vederea asigurării unui management prudent și sănătos al instituției de credit
vizate de achiziția propusă și luând în considerare posibila influență a
achizitorului potențial asupra instituției de credit, Banca Națională a
României evaluează în ce măsură calitatea achizitorului potențial este
adecvată, precum și soliditatea financiară a acestuia în raport cu achiziția propusă,
pe baza următoarelor criterii îndeplinite cumulativ:
a) reputația achizitorului potențial, respectiv integritatea și competența
profesională a acestuia;
b) reputația și experiența oricărei persoane care va exercita responsabilități
de administrare și/sau de conducere a instituției de
credit, ca rezultat al achiziției propuse;
c) soliditatea financiară a achizitorului potențial, în special în raport
cu tipul de activitate desfășurată în prezent și cu cea preconizată a fi desfășurată
de instituția de credit vizată de achiziția propusă;
d) capacitatea instituției de credit de a respecta cerințele prudențiale prevăzute de prezenta ordonanță de urgență și
de reglementările emise în aplicarea acesteia și, după caz, prevăzute de alte
acte normative aplicabile, în special de Ordonanța de urgență a Guvernului nr.
98/2006, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 152/2007, și de
Legea nr. 297/2004, cu modificările și completările ulterioare, inclusiv reglementările
emise în aplicarea acestora, precum și de a se conforma permanent acestor cerințe
și, în special, cerinței ca grupul din care va face parte să aibă o structură
care să permită exercitarea unei supravegheri eficiente, realizarea schimbului eficient
de informații între autoritățile competente și împărțirea responsabilităților
între aceste autorități;
e) existența unor motive rezonabile de a suspecta că, în ceea ce privește
achiziția propusă, este sau a fost săvârșită o infracțiune ori o tentativă a
infracțiunii de spălare a banilor sau de finanțare a actelor de terorism, în
sensul prevederilor art. 2 lit. a), respectiv lit. a1) din Legea nr.
656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru
instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării actelor de
terorism, cu modificările și completările ulterioare, sau că achiziția propusă
ar putea crește un astfel de risc.
(2) Banca Națională a României se poate opune achiziției propuse numai dacă
există motive rezonabile în acest sens, pe baza criteriilor prevăzute la alin.
(1), sau dacă informațiile furnizate de achizitorul potențial sunt incomplete.
(3) Banca Națională a României nu poate impune nicio
condiție prealabilă privind nivelul participației care trebuie să fie achiziționată
și nici nu poate evalua achiziția propusă pe criteriul necesităților economice
ale pieței.
(4) Banca Națională a României face publică o listă cuprinzând informațiile
necesare pentru realizarea evaluării, care trebuie să îi fie furnizate la
momentul notificării prevăzute la art. 25 alin. (1). Informațiile solicitate
trebuie să fie proporționale și adaptate la natura achizitorului potențial și a
achiziției propuse și să prezinte relevanță din perspectiva unei evaluări prudențiale.
(5) Criteriile prevăzute la alin. (1), lista de informații prevăzută la
alin. (4) pentru realizarea evaluării și documentația aferentă se detaliază de
Banca Națională a României prin reglementări.
(6) Fără a aduce atingere prevederilor art. 25 alin. (3)(7), în cazul în
care Banca Națională a României este notificată în legătură cu două sau mai
multe intenții de achiziție a unor participații calificate sau de majorare a
unor astfel de participații în aceeași instituție de credit, aceasta asigură
tratament nediscriminatoriu tuturor achizitorilor
potențiali.
12. După articolul 26 se introduc două noi articole, articolele 261
și 262, cu următorul cuprins:
Art. 261. (1) În realizarea evaluării
prevăzute la art. 26 alin. (1), Banca Națională a României colaborează prin consultare
reciprocă în toate privințele cu alte autorități de supraveghere naționale sau
din alte state membre implicate, în cazurile în care achizitorul potențial
este:
a) o instituție de credit, o societate de asigurări de viață, o societate
de asigurări generale, o societate de reasigurare, o firmă de investiții sau o
societate de administrare a investițiilor, autorizată într-un alt stat membru
ori în alt sector al sistemului financiar;
b) societatea-mamă a unei entități din categoria celor prevăzute la lit. a)
care sunt autorizate într-un alt stat membru sau în alt sector al sistemului
financiar;
c) o persoană fizică sau juridică ce controlează o entitate din categoria
celor prevăzute la lit. a) care sunt autorizate într-un alt stat membru sau în
alt sector al sistemului financiar.
(2) În sensul prevederilor alin. (1), Banca Națională a României asigură,
fără întârziere, schimbul de informații care sunt esențiale și relevante pentru
realizarea evaluării cu autoritățile de supraveghere implicate. În calitate de
autoritate competentă a instituției de credit vizate de achiziția propusă, Banca
Națională a României ia în considerare toate informațiile esențiale furnizate
de autoritățile de supraveghere în cauză și poate solicita acestora toate
informațiile pe care le consideră relevante pentru realizarea evaluării. Hotărârea
Băncii Naționale a României cu privire la achiziția propusă trebuie să indice
orice opinie sau rezervă exprimată de autoritatea competentă a achizitorului
potențial.
Art. 262. (1) În cazurile în care achizitorul
potențial este o entitate reglementată dintr-un stat terț, Banca Națională a României
poate colabora cu autoritatea de supraveghere implicată dacă sunt îndeplinite
cumulativ următoarele condiții:
a) cadrul de supraveghere din statul terț poate fi considerat echivalent de
către Banca Națională a României;
b) nu există legi, reglementări sau măsuri de natură administrativă din
statul terț care să împiedice schimbul de informații;
c) autoritatea de supraveghere din statul terț și-a exprimat disponibilitatea
privind încheierea unui acord de colaborare cu Banca Națională a României
pentru asigurarea schimbului de informații.
(2) Entitate reglementată reprezintă o entitate reglementată în sensul art.
2 alin. (1) pct. 5 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 98/2006, aprobată
cu modificări și completări prin Legea nr. 152/2007, precum și orice entitate
similară dintr-un stat terț.
13. Articolul 27 se modifică și va avea următorul cuprins:
Art. 27. Orice persoană fizică sau juridică ce a decis să
cedeze, direct ori indirect, o participație calificată într-o instituție de
credit, persoană juridică română, sau să își reducă participația calificată
astfel încât proporția drepturilor sale de vot ori a deținerii la capitalul
social să se situeze sub nivelurile de 20%, o treime ori de 50% sau astfel
încât instituția de credit în cauză să înceteze să mai fie o filială a
persoanei în cauză trebuie să notifice în prealabil, în scris, Banca Națională
a României în legătură cu această decizie, conform reglementărilor emise în
acest sens.
14. Articolul 28 se modifică și va avea următorul cuprins:
Art. 28. În aplicarea prevederilor art. 25 și 27, pentru calculul
drepturilor de vot se au în vedere reglementările emise de Banca Națională a
României în temeiul art. 16.
15. Articolul 30 se abrogă.
16. La articolul 31, alineatul (1) se modifică și va avea următorul
cuprins:
Art. 31. (1) Banca Națională a României nu poate stabili prin
reglementări cerințe mai stricte decât cele prevăzute în prezenta subsecțiune pentru efectuarea notificării și pentru evaluarea
achizițiilor directe sau indirecte de participații calificate la o instituție
de credit, persoană juridică română.
17. Articolul 33 se modifică și va avea următorul cuprins:
Art. 33. (1) Banca Națională a României hotărăște cu privire
la o cerere de autorizare a unei instituții de credit, în sensul acordării
aprobării de constituire a instituției de credit sau al respingerii cererii, în
termen de 4 luni de la data primirii cererii de autorizare însoțite de
documentația stabilită potrivit prevederilor art. 10 alin. (2).
(2) În termen de 5 zile lucrătoare de la primirea cererii, Banca Națională
a României comunică titularului, dacă este cazul, documentele care nu au fost
prezentate conform alin. (1), în vederea depunerii de îndată a acestora.
(3) Banca Națională a României poate solicita în scris, pe parcursul
termenului prevăzut la alin. (1), dar nu mai târziu de trecerea a 3 luni de la
primirea cererii de autorizare, orice informații sau documente suplimentare,
dacă cele prezentate nu sunt suficiente ori relevante pentru realizarea
evaluării sau dacă documentația prezintă alte deficiențe.
(4) Titularul cererii are la dispoziție un termen de o lună de la data
comunicării solicitării formulate potrivit alin. (3), pentru prezentarea
informațiilor și/sau a documentelor cerute, respectiv
pentru remedierea deficiențelor constatate, perioadă pe parcursul căreia
termenul de 4 luni prevăzut la alin. (1) se suspendă. Titularul poate furniza
din proprie inițiativă orice alte informații și/sau
documente considerate relevante, însă acestea trebuie să fie prezentate cel
târziu cu 30 de zile anterior datei expirării termenului în care Banca Națională
a României trebuie să se pronunțe asupra cererii de autorizare.
(5) Dacă Banca Națională a României hotărăște acordarea aprobării de
constituire, pentru obținerea autorizației de funcționare, instituția de credit
trebuie ca în cel mult două luni de la data comunicării hotărârii Băncii Naționale
a României să îi prezinte acesteia documentele care atestă constituirea legală
a instituției de credit, conform dispozițiilor aplicabile și proiectului prezentat.
(6) Banca Națională a României hotărăște cu privire la acordarea autorizației
de funcționare a instituției de credit în termen de cel mult 3 luni de la data
primirii documentelor prevăzute la alin. (5).
(7) Banca Națională a României poate solicita în scris orice informații și
documente suplimentare necesare evaluării și/sau, după
caz, remedierea altor deficiențe constatate, în termen de o lună de la data
primirii documentației prevăzute la alin. (5), iar titularul are la dispoziție
un termen de o lună de la data comunicării solicitării pentru prezentarea
acestora. Titularul poate furniza din proprie inițiativă orice alte informații și
documente considerate relevante, dar acestea trebuie să fie prezentate cel
târziu cu 30 de zile anterior datei expirării termenului prevăzut la alin. (6).
(8) Informațiile și documentele prezentate cu depășirea termenelor
prevăzute pentru depunerea acestora nu sunt luate în considerare la evaluarea
cererii de autorizare și se restituie titularului cererii.
(9) În oricare dintre etapele procesului de autorizare prevăzute la alin.
(1) și (6), Banca Națională a României comunică în scris titularului cererii
hotărârea sa, indicând și motivele care au stat la baza acesteia în cazul
respingerii cererii de autorizare.
18. La articolul 38 alineatul (1), literele a) și f) se modifică și vor
avea următorul cuprins:
a) documentația prezentată este incompletă
ori nu este întocmită în conformitate cu dispozițiile legale în vigoare și/sau informațiile furnizate nu prezintă relevanță ori
sunt insuficiente pentru evaluarea respectării condițiilor prevăzute pentru acordarea
autorizației;
...............................................................................................
f) calitatea acționarilor/membrilor instituției
de credit nu corespunde cerințelor prevăzute de prezenta ordonanță de urgență și
în reglementările emise în aplicarea acesteia.
19. La articolul 107, alineatul (3) se modifică și va avea următorul
cuprins:
(3) Directorii instituției de
credit sau, după caz, membrii directoratului trebuie să exercite exclusiv funcția
pentru care au fost numiți, cu excepția directorilor instituției de credit care
a optat pentru sistemul unitar de administrare, care pot fi și administratori, și
a situației în care persoana în cauză îndeplinește alte funcții în cadrul
entităților aflate în același perimetru de consolidare prudențială
cu instituția de credit.
20. La articolul 107, alineatul (4) se abrogă.
21. La articolul 108, alineatele (1) și (3) se modifică și vor avea
următorul cuprins:
Art. 108. (1) Membrii consiliului de administrație și directorii
sau, după caz, membrii consiliului de supraveghere și ai directoratului unei
instituții de credit, precum și persoanele desemnate să asigure conducerea
structurilor care privesc activitățile de administrare și control al
riscurilor, audit intern, conformitate, trezorerie,
creditare, precum și orice alte activități care pot expune instituția de credit
unor riscuri semnificative trebuie să dispună de o bună reputație și experiență
adecvată naturii, extinderii și complexității activității instituției de credit
și responsabilităților încredințate și trebuie să își desfășoare activitatea în
conformitate cu regulile unei practici bancare prudente și sănătoase.
...............................................................................................
(3) Fiecare dintre persoanele prevăzute la alin. (1) trebuie să fie
aprobată de Banca Națională a României înainte de începerea exercitării
responsabilităților, potrivit reglementărilor emise în acest sens.
22. La articolul 108, după alineatul (4) se introduce un nou alineat,
alineatul (5), cu următorul cuprins:
(5) Persoanele desemnate în
calitate de administratori, directori, membri ai consiliului de supraveghere
sau ai directoratului, după caz, trebuie să exercite efectiv responsabilitățile
de administrare și/sau de conducere ce le revin.
23. Articolul 118 se abrogă.
24. La articolul 146, după alineatul (2) se introduce un nou alineat,
alineatul (3), cu următorul cuprins:
(3) În cazul în care entitatea din
statul terț prevăzută la alin. (1) este entitate reglementată, Banca Națională
a României poate colabora cu autoritatea de supraveghere implicată, în condițiile
prevăzute la art. 262.
25. La articolul 147, după alineatul (1) se introduce un nou alineat,
alineatul (2), cu următorul cuprins:
(2) În cazul în care o instituție
de credit, persoană juridică română, sau, după caz, societatea-mamă a acesteia
ori persoana fizică sau juridică ce controlează instituția de credit decide să
achiziționeze ori să majoreze o participație calificată, direct sau indirect,
într-o altă instituție de credit, o societate de asigurări de viață, o
societate de asigurări generale, o societate de reasigurare, o firmă de investiții
sau o societate de administrare a investițiilor, autorizată într-un alt stat
membru sau, după caz, în alt sector al sistemului financiar, Banca Națională a
României asigură colaborarea prin consultare reciprocă în toate privințele cu
celelalte autorități de supraveghere naționale sau din alte state membre
implicate, la sesizarea acestora. În acest sens, Banca Națională a României
furnizează la cerere orice informație relevantă și din oficiu orice informație
esențială și comunică celorlalte autorități de supraveghere implicate opinia sa
și orice rezervă cu privire la decizia de achiziție.
26. La articolul 163, litera c) se modifică și va avea următorul cuprins:
c) modalitățile și formele de
publicare, altele decât situațiile financiare;.
27. La articolul 168, alineatul (1) se modifică și va avea următorul
cuprins:
Art. 168. (1) Banca Națională a României poate face recomandări
instituției de credit, persoană juridică română, în vederea adoptării de măsuri
corespunzătoare de către aceasta pentru îmbunătățirea cadrului de administrare,
a strategiilor, proceselor și mecanismelor implementate, pentru asigurarea unei
organizări adecvate a activității desfășurate ori pentru restabilirea sau susținerea
situației sale financiare, inclusiv în cazul constatării deteriorării
indicatorilor financiari și de prudență ai acesteia. Instituția de credit
trebuie să comunice Băncii Naționale a României măsurile întreprinse, în
termenele stabilite de aceasta.
28. La articolul 182, alineatul (6) se modifică și va avea următorul
cuprins:
(6) Deciziile luate în
conformitate cu prevederile alin. (3), precum și cele luate de autoritățile
competente cu supravegherea pe bază consolidată, în situația în care nu s-a ajuns
la o decizie comună, sunt definitive și opozabile Băncii Naționale a României,
care trebuie să le aplice în mod corespunzător.
29. După articolul 222 se introduc două noi articole, articolele 2221
și 2222, cu următorul cuprins:
Art. 2221. (1) Fără a se aduce atingere
dispozițiilor art. 214 și 216, Banca Națională a României poate furniza anumite
informații departamentelor din administrația centrală responsabile cu legislația
în domeniul supravegherii instituțiilor de credit, instituțiilor financiare,
serviciilor de investiții financiare și societăților de asigurări, precum și
inspectorilor care acționează în numele acestor departamente.
(2) Furnizarea informațiilor prevăzută la alin. (1) poate fi făcută numai
pentru scopuri de control prudențial.
Art. 2222. În situația prevăzută la art. 2221,
informațiile primite de Banca Națională a României potrivit art. 215 și 218 și cele
obținute ca urmare a verificărilor la fața locului, efectuate în condițiile
art. 174 alin. (1), nu pot fi divulgate de către aceasta fără acordul expres al
autorității competente de la care s-au primit informațiile, respectiv al
autorității competente din statul membru în care a fost efectuată verificarea
la fața locului.
30. La articolul 226 alineatul (2), litera f) se modifică și va avea
următorul cuprins:
f) să dispună instituției de
credit înlocuirea persoanelor desemnate să asigure conducerea sucursalelor
instituției de credit;.
31. La articolul 228, partea introductivă se modifică după cum urmează:
Art. 228. Banca Națională a României poate aplica sancțiuni,
potrivit prevederilor prezentei ordonanțe de urgență, în cazurile în care
constată că o instituție de credit, persoană juridică română, și/sau oricare dintre persoanele prevăzute la art. 108
alin. (1) sau persoanele desemnate să asigure conducerea sucursalelor instituției
de credit se fac vinovate de următoarele fapte:.
32. La articolul 228, după litera e) se introduce o nouă literă, litera
f), cu următorul cuprins:
f) periclitarea credibilității și/sau viabilității instituției de credit prin
administrarea necorespunzătoare a fondurilor.
33. La articolul 229 alineatul (1), literele c) și d) se modifică și vor
avea următorul cuprins:
c) amendă aplicabilă persoanelor
prevăzute la art. 108 alin. (1) și persoanelor desemnate să asigure conducerea sucursalelor
instituției de credit, între 16 salarii medii nete pe instituția de credit,
conform situației salariale existente în luna precedentă
datei la care s-a constatat fapta;
d) retragerea aprobării acordate persoanelor prevăzute la art. 108 alin.
(1);.
34. La articolul 229, alineatul (4) se modifică și va avea următorul
cuprins:
(4) Sancțiunile prevăzute la alin.
(1) lit. c) și d) se aplică persoanelor cărora le poate fi imputată fapta,
întrucât aceasta nu s-ar fi produs dacă persoanele respective și-ar fi
exercitat în mod corespunzător responsabilitățile care decurg din îndatoririle funcției
lor stabilite conform legislației aplicabile societăților comerciale,
reglementărilor emise în aplicarea prezentei ordonanțe de urgență și cadrului
intern de administrare ori, după caz, persoanelor în privința cărora Banca Națională
a României constată că acestea nu își desfășoară activitatea în conformitate cu
regulile unei practici bancare prudente și sănătoase și/sau
că nu mai corespund cerințelor de reputație și competență adecvată naturii,
extinderii și complexității activității instituției de credit și responsabilităților
încredințate.
35. La articolul 275, alineatul (1) se modifică și va avea următorul
cuprins:
Art. 275. (1) Actele adoptate de Banca Națională a României
conform dispozițiilor prezentei ordonanțe de urgență, cu privire la o instituție
de credit, inclusiv cele cu privire la persoanele prevăzute la art. 108 alin.
(1) ori la persoanele desemnate să asigure conducerea sucursalelor instituției
de credit și actele cu privire la acționarii acesteia, pot fi contestate, în
termen de 15 zile de la comunicare, la Consiliul de administrație al Băncii Naționale
a României, care se pronunță prin hotărâre motivată în termen de 30 de zile de
la data sesizării.
36. La articolul 292, după alineatul (2) se introduce un nou alineat,
alineatul (3), cu următorul cuprins:
(3) Garantarea creanțelor decurgând
din creditele acordate potrivit alin. (1) lit. a)c) se realizează în condițiile
prevăzute prin reglementările Băncii Naționale a României.
37. Articolul 367 se modifică și va avea următorul cuprins:
Art. 367. (1) Persoanele desemnate să asigure conducerea
structurilor care privesc activitățile de administrare și control al
riscurilor, audit intern, conformitate, trezorerie,
creditare, precum și orice alte activități care pot expune cooperativele de
credit unor riscuri semnificative, în măsura în care aceste activități nu sunt
conduse la nivel centralizat, trebuie să fie aprobate de casa centrală înainte
de începerea exercitării responsabilităților, în condițiile prevăzute prin
reglementările-cadru emise de aceasta.
(2) Casa centrală poate retrage aprobarea acordată, cu aplicarea în mod
corespunzător a prevederilor art. 229 alin. (4).
38. Articolul 413 se abrogă.
Art. II. (1) Banca Națională a
României asigură emiterea reglementărilor necesare pentru punerea în aplicare a
prevederilor Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile
de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin
Legea nr. 227/2007, cu modificările ulterioare, astfel cum a fost modificată și
completată prin prezenta ordonanță de urgență.
(2) Cererile de autorizare și notificările de achiziții propuse, nesoluționate la data intrării în vigoare a prezentei
ordonanțe de urgență, urmează regimul prevăzut de reglementările în vigoare la
data depunerii acestora la Banca Națională a României.
Art. III. (1) Banca Națională a României evaluează calitatea
persoanelor care asigură conducerea structurilor care privesc activitățile de
administrare și control al riscurilor, audit intern,
conformitate, trezorerie, creditare, precum și orice alte activități care pot
expune instituția de credit unor riscuri semnificative, în cadrul instituțiilor
de credit, persoane juridice române, și a sucursalelor din România ale instituțiilor
de credit din state terțe și întreprinde măsurile necesare, astfel încât, în termen
de maximum 6 luni de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe de urgență,
să se asigure îndeplinirea cerințelor prevăzute de Ordonanța de urgență a
Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului,
aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările
ulterioare, astfel cum a fost modificată și completată prin prezenta ordonanță
de urgență, și a celor cuprinse în reglementările emise în aplicarea acesteia.
(2) Pentru motive justificate, Banca Națională a României poate prelungi
termenul prevăzut la alin. (1) o singură dată, dar nu mai mult de 3 luni.
(3) Persoanele prevăzute la alin. (1) care nu au obținut aprobarea Băncii
Naționale a României nu mai pot exercita responsabilitățile încredințate,
instituțiile de credit fiind obligate să procedeze la înlocuirea acestor
persoane în termenele prevăzute la alin. (1) sau, după caz, la alin. (2).
(4) Pentru cooperativele de credit, evaluarea persoanelor prevăzute la art.
367 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile
de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin
Legea nr. 227/2007, cu modificările ulterioare, astfel cum a fost modificată și
completată prin prezenta ordonanță de urgență, intră în competența casei
centrale la care acestea sunt afiliate, cu aplicarea în mod corespunzător a
dispozițiilor alin. (1)(3).
Art. IV. Persoanele care la
data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe de urgență au calitatea de
membri ai consiliului de administrație sau, după caz, ai consiliului de supraveghere
al cooperativelor de credit se consideră că dețin aprobarea Băncii Naționale a
României, conform prevederilor legale.
*
Prezenta ordonanță de urgență transpune dispozițiile art. 5 paragrafele 24
și ale art. 8 paragraful 2 din Directiva 2007/44/CE a Parlamentului European și
a Consiliului din 5 septembrie 2007 de modificare a Directivei Consiliului
92/49/CEE și a directivelor 2002/83/CE, 2004/39/CE, 2005/68/CE și 2006/48/CE în
ceea ce privește normele de procedură și criteriile de evaluare aplicabile
evaluării prudențiale a achizițiilor și a majorărilor
de participații în sectorul financiar, publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii
Europene (JOUE) nr. L 247 din 21 septembrie 2007.
PRIM-MINISTRU
EMIL BOC
Contrasemnează:
Ministrul finanțelor publice,
Gheorghe Pogea
Șeful Departamentului pentru Afaceri Europene,
Vasile Pușcaș
București, 18 martie 2009.
Nr. 25.